31.07.2020/11:46

Bibby Financial Services oferuje faktoring masowy – idealne rozwiązanie dla hurtowni

Tysiące faktur, setki odbiorców – to już nie problem. Dzięki innowacyjnej usłudze faktoringu masowego, wprowadzonej na rynek przez renomowaną firmę Bibby Financial Services, stawiające na dynamiczny rozwój hurtownie mogą sobie znakomicie ułatwić obsługę kontrahentów – nie tylko tych największych, ale także setek małych podmiotów.

Rozwijająca swój biznes hurtownia niemal co tydzień podpisuje kilkadziesiąt umów z nowymi odbiorcami i wystawia niezliczone faktury, często na stosunkowo niskie kwoty (kilkaset złotych). Taka firma do niedawna miała problem z uzyskaniem finansowania w formie tradycyjnego faktoringu. Zgłaszanie faktur do finansowania było bardzo pracochłonne, wiązało się z koniecznością skanowania poszczególnych dokumentów i wysyłania ich do faktora. A i tak można było liczyć na obsługę tylko największych kontrahentów, którzy zazwyczaj stanowili znikomą część portfela. Wszystko zmieniło się wraz z wprowadzeniem na rynek nowej usługi Bibby Financial Services: faktoringu masowego.

Bibby Financial Services to niezależna firma faktoringowa działająca na polskim rynku blisko 20 lat. We współpracy z kilkoma zdeterminowanymi klientami, którzy nie chcieli dłużej godzić się na masę pracy i tony papierów związanych z faktoringiem, stworzyła zupełnie nowe i innowacyjne rozwiązanie. Faktoring masowy opiera się na automatycznej analizie i obsłudze dużej ilości danych. I to całkowicie bezdokumentowo!

Automatyzacja = mniej pracy dla księgowości

Główną zaletą faktoringu masowego Bibby Financial Services jest automatyzacja. Firma przekazuje swoje faktury przy pomocy jednego pliku, wygenerowanego z systemu księgowego, wprost do faktora. Usługa ma charakter bezdokumentowy, nie są potrzebne kopie faktur ani dokumenty WZ. Koniec skanowania! Firma nie musi już tworzyć stanowiska tylko do obsługi relacji z faktorem. To, co kiedyś zajmowało całe dnie pracy, teraz dzieje się w ciągu 2-3 godzin, raz na tydzień. To wielka oszczędność czasu i pieniędzy.

Bibby Financial Services zautomatyzowało również proces zawiadamiania o cesji wierzytelności na rzecz firmy faktoringowej. Każdy klient hurtowni otrzyma odpowiednią informację o rachunku, na który powinien zapłacić. Jest to więc faktoring jawny.

Przewidywalne finansowanie

Ostatnie miesiące i kryzys wywołany epidemią COVID-19 dla wielu firm były wielkim testem odporności. I to nie tylko w kontekście zdrowia zarządu i pracowników, ale przede wszystkim odporności na turbulencje rynkowe. Niemożliwe do przewidzenia, zupełnie bezprecedensowe decyzje administracyjne dotyczące zamrożenia gospodarki, a następnie uruchamiania jej poszczególnych sektorów, nauczyły wszystkich, że trzeba mieć zgromadzone środki finansowe „na ciężkie czasy”. Płynność finansowa jest kluczowa, żadne publiczne programy pomocowe nie są w stanie zastąpić regularnego spływu należności od klientów. W tym kontekście szczególnie, a także w normalnych warunkach rynkowych, przewidywalne finansowanie to podstawa każdej działalności biznesowej.

Warto zaznaczyć, że firma korzystająca z faktoringu masowego Bibby Financial Services nie musi zmieniać swojej organizacji pracy. Nadal prowadzi ewidencję rozliczeń i rozksięgowanie środków, podobnie jak monitoring spłat i ewentualną windykację. Pozwala to mieć pod stałą kontrolą swoją sytuację finansową.

Dla kogo faktoring masowy?

Faktoring masowy to finansowanie dla dużych hurtowni z każdego praktycznie sektora. Finansowanie to docenią hurtownie spożywcze, kosmetyczne, budowlane, wnętrzarskie, odzieżowe, a także działające w branży HoReCa, która znacząco ucierpiała z powodu epidemii. Warunkiem skorzystania z faktoringu masowego jest prowadzenie sprzedaży B2B i wystawianie faktur z odroczonym terminem płatności. Normalną praktyką rynkową są terminy płatności powyżej 30 dni, hurtownie stosują je jako oręż w walce konkurencyjnej. Dłuższy termin płatności to wygodna dla klienta, np. małego sklepu, który może zapłacić za towar dopiero gdy sam go sprzeda. Wiele jest jednak czynników, które mogą opóźnić płatność, widać to szczególnie teraz, w okresie kryzysu wywołanego epidemią.

Hurtownia zainteresowana uwolnieniem środków „zamrożonych” w fakturach u nieterminowych odbiorców, może skorzystać z faktoringu masowego pod warunkiem osiągania średnich rocznych obrotów na poziomie 10 mln złotych. Do faktoringu należy zgłosić ponad 300 odbiorców. Co ważne, w Bibby Financial Services można uzyskać finansowanie faktur wystawionych przed podpisaniem umowy faktoringowej. To istotny zastrzyk gotówki dla firmy, zwłaszcza w obecnych, niepewnych czasach.

Minimalny limit finansowania dostępny w ramach faktoringu masowego to 1 mln zł. Możliwe jest również finansowanie kontrahentów niepowtarzalnych (pojedyncze transakcje).

Nasi klienci korzystający z faktoringu masowego przekazują do finansowania ponad tysiąc faktur miesięcznie – mówi Tomasz Rodak, dyrektor Działu Innowacji BibbyLab, w firmie faktoringowej Bibby Financial Services. Dzięki zgłaszaniu online nowych odbiorców, wszystkich faktur i korekt, uzyskują znaczną oszczędność czasu. Obserwujemy, jak wielki potencjał wzrostu uruchamia faktoring masowy. Jeden z naszych klientów na przestrzeni roku zwiększył swój limit finansowania dziesięciokrotnie! Zaczynał od limitu 1 mln zł, a teraz ma 10 mln zł! To pokazuje, jak rośnie biznes, kiedy firma ma zapewnione stabilne i przewidywalne finansowanie.

Uwaga na zakazy cesji!

Zakaz cesji wierzytelności to prawo gwarantowane firmom przez kodeks cywilny. Ma na celu ochronę firm kupujących produkty lub usługi z odroczonym terminem płatności przed agresywnymi działaniami windykatorów. Chodziło o to, żeby firma miała kontrolę na tym, komu jest winna pieniądze. Idea słuszna, ale w ostatnich czasach zupełnie wypaczona, ponieważ zakaz cesji stał się kartą przetargową w rękach dużych przedsiębiorstw handlowych, a nawet spółek państwowych.

Zakaz cesji umieszczany jest często w draftach umów, które dostawcy, również hurtownie, otrzymują od dużych kontrahentów, np. supermarketów. Otrzymanie projektu umowy to ostatni dzwonek, żeby podjąć negocjacje i spróbować zmienić zapis. Jeśli firma podpisze umowę z zakazem cesji, straci możliwość przekazywania faktur do faktoringu, a tym samym odetnie sobie drogę do finansowania w sytuacji sprzedaży z długim terminem płatności.

Często zdarza się, że nasi klienci przychodzą z pytaniem, jak sobie poradzić w sytuacji otrzymania od kontrahenta umowy zawierającej zakaz cesji – mówi Jerzy Dąbrowski, prezes Bibby Financial Services. Dobrze, że firmy zwracają się do nas w tej sprawie, ponieważ faktor może włączyć się w negocjacje z silniejszym kontrahentem i podać odpowiednie argumenty za usunięciem zakazu cesji. Jeśli odpowiednio wcześnie podejmie się rozmowy z kontrahentem, zakaz cesji może finalnie zostać wykreślony z umowy. W praktyce Bibby Financial Services takie przypadki nie należą do rzadkości.

Umowy podpisujemy zdalnie

Od niedawna wszyscy klienci Bibby Financial Services mają dodatkowe ułatwienie: umowy mogą podpisywać zdalnie, w 100 proc. online, na dowolnym urządzeniu, także na smartfonie, i w dowolnym miejscu, także na działce czy na wakacjach. Umożliwiła to polska platforma Autenti. Przy podpisywaniu umowy wykorzystywany jest podpis elektroniczny oraz kwalifikowany podpis elektroniczny, wydawany stronom transakcji w pełni zdalnie. Podpisujący nie muszą instalować żadnego oprogramowania ani aplikacji, nie muszą posiadać nawet konta na platformie Autenti. Klienci Bibby Financial Services składają e-podpis za darmo, w trzech prostych krokach. Najpierw na ich skrzynkę mailową przychodzi powiadomienie o dokumencie do podpisania; następnie przechodzą do właściwego dokumentu, potwierdzają jego treść i dane osobowe, aby finalnie złożyć podpis elektroniczny pod dokumentem. Podpisany dokument, w formacie PDF, trafia w kopii jako trwały nośnik drogą mailową do wszystkich uczestników procesu.

Pierwszy klient zaskoczył nas informacją o podpisaniu umowy faktoringowej podczas weekendowego rejsu łódką na Mazurach – zdradza Jerzy Dąbrowski, prezes Bibby Financial Services. Tak właśnie na naszych oczach dzieje się cyfrowa rewolucja w faktoringu. I to w czasach, kiedy wiele firm wciąż pracuje zdalnie.

Kiedy po faktoring?

Jeśli firma dotychczas opierała swoje finansowanie na funduszach własnych lub na kredytach, teraz jest właściwy moment, aby przekonać się o zaletach faktoringu. Jest to bowiem finansowanie bazujące na wystawionych fakturach, a więc przyspieszające spływ gotówki. Nie trzeba przedstawiać żadnych zabezpieczeń, ani legitymować się długim stażem rynkowym. O faktoring może wnioskować nawet start-up, pod warunkiem, że ma portfel wiarygodnych odbiorców. Faktor, w procesie przyznawania limitu finansowania, ocenia właśnie odbiorców i historię racji handlowych. W przypadku faktoringu masowego, podejście do ryzyka zostało zmodyfikowane, a akceptacja kontrahentów odbywa się automatycznie.

Dodaj komentarz

0 komentarzy

Zostaw komentarz

Portal Wiadomoscihandlowe.pl nie ponosi odpowiedzialności za treść komentarzy. Wpisy niezwiązane z tematem, wulgarne, obraźliwe lub naruszające prawo będą usuwane. Zapraszamy zainteresowanych do merytorycznej dyskusji na powyższy temat.